От новичка к эксперту: как стать квалифицированным инвестором?

Инвестирование стало отличительной чертой современного общества. Оно помогает не только сохранить, но и увеличить свои финансовые активы. Однако на пути к успешным инвестициям стоит ряд препятствий, одно из которых – наличие определенных знаний и компетенций. Здесь в игру вступает статус квалифицированного инвестора.

«Кто это такой и как им стать» – вопрос, который заслуживает отдельного внимания. Он волнует и тех, кто начинает путь в мире инвестиций, и тех, кто стремится улучшить свои навыки. В статье разберемся, кто такой квалифицированный инвестор, какие критерии его определяют и какие преимущества у него есть, а также расскажем о требованиях для получения этого статуса.

Понятие квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор («квал») – это эксперт, который хорошо разбирается в финансах и инвестициях. Этот статус закреплен на законодательном уровне.

Суть статуса – возможность использовать дополнительные инструменты, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

К квалифицированным инвесторам относятся:

• Клиринговые компании, акционерные инвестиционные фонды, кредитные организации и НКО.
• Банк России, Мировой банк, Агентство по страхованию вкладов.
• Частные инвесторы с подтвержденным статусом.

Критерии определения квалифицированного инвестора

Один из ключевых – финансовое состояние. Обычно это выражается в виде минимального уровня дохода или финансовых активов, который устанавливается регулирующими органами. Этот критерий дает уверенность в том, что у инвестора достаточно средств и он способен переносить возможные финансовые риски.

Опыт и знания также играют роль в определении статуса квалифицированного инвестора. Он должен понимать и анализировать рынок, оценивать риски и принимать обоснованные решения. Добиться этого помогают экономическое образование, профессиональный опыт или участие в обучающих программах.

Статус «квала» присваивается и экспертам рынка инвестиций. К ним относятся финансовые аналитики, трейдеры, консультанты и другие специалисты, чья работа связана с финансами.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Когда инвестор получает статус квалифицированного, ему открываются новые финансовые инструменты. Благодаря этому, он может собрать более разнообразный портфель и получить больше прибыли.

Среди преимуществ такого портфеля – покупка:

1. Акций зарубежных компаний, которых нет на российских фондовых биржах.
2. Бумаг иностранных биржевых фондов (ETF).
3. Иностранных государственных и коммерческих облигаций.
4. Деривативов: фьючерсов, опционов, форвардов.
5. Высокорисковых инвестиций.
6. Структурных нот.
7. Паев закрытых фондов (ЗПИФ).

Еще одно преимущество – отсутствие лимита на инвестирование с помощью инвестиционных платформ. Неквалифицированные инвесторы могут инвестировать только 600 тыс. рублей в год через такие платформы, а у квалифицированных такого ограничения нет. Эти ограничения также регулируются законом.

Риски квалифицированных инвесторов

«Квалы» обычно имеют больший уровень финансовой грамотности и опыта инвестирования, чем обычные инвесторы. Однако они также сталкиваются с трудностями при принятии инвестиционных решений. Вот некоторые из них:

• Риск потери средств. Как и все формы инвестирования, ценные бумаги, доступные квалифицированным инвесторам, не гарантируют прибыль, зачастую имеют повышенный уровень риска и могут привести к потере капитала.
• Недостаток ликвидности. Некоторые инвестиции сложно продаются и обналичиваются из-за их низкой ликвидности.

Чтобы снизить эти риски, рекомендуется тщательно изучать инвестиционные возможности, диверсифицировать свой портфель и следить за рыночными трендами.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Требования к компаниям и частным инвесторам отличаются. Сегодня мы разберем условия, которым нужно соответствовать физическому лицу. Важно помнить, что статус «квала» дается при соблюдении одного из пунктов:

1. Сумма активов – не менее 6 млн рублей. В их число входят средства на банковских счетах, драгоценные металлы, акции, облигации. Недвижимость и автомобили не учитываются.
2. Подтвержденный опыт работы (более 2 лет) в организации, которая совершает сделки с ценными бумагами.
3. За последний год совершены сделки с акциями на сумму более 6 млн рублей.
4. Диплом экономиста из вуза с аккредитацией в сфере финансов.
5. Наличие международного сертификата (CFA, CIIA и FRM).

Статус квалифицированного инвестора выдается банками и брокерами. Если вы подходите по одному из критериев, подайте заявку на получение статуса. Не забудьте приложить к ней подтверждающие документы.

Заранее изучите регламент присвоения статуса в компании, к которой хотите обратиться. Каждая организация устанавливает свои правила. Например, некоторые не признаю́т статус, полученный в другом месте.

Несмотря на это, общий принцип у всех один: инвестор обращается с запросом (онлайн или офлайн) – брокер проверяет документы – присваивает или не присваивает статус в соответствии с требованиями Центрального Банка.

Заключение

Статус профессионального инвестора – важный инструмент для тех, кто стремится расширить свой инвестиционный потенциал. Становясь «квалом», вы получаете полный доступ к инструментам, которые помогут достигнуть поставленных целей. Важно помнить, что с этим статусом связаны и дополнительные риски.

Постоянное обучение и развитие играют главную роль в достижении успеха на рынке ценных бумаг. Независимо от того, являетесь вы квалифицированным инвестором или только начинаете свой путь, совершенствуйте знания и навыки, чтобы принимать обоснованные и правильные решения.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!