JetLend переходит на учет активов по цене приобретения

Мы внедрили обновленный механизм учета, основанный на фиксировании активов по цене приобретения. Это важное обновление, направленное на повышение прозрачности учета доходности.

Модель не затрагивает уже полученный доход и текущий баланс инвестора. Все расчеты по ранее совершенным сделкам остаются без изменений.
Модель применяется ко всем новым событиям, начиная с момента ее активации.

Как работает новая модель:

При покупке контракта по цене ниже номинальной, доход не отображается сразу, так как выплаты от заемщика еще не поступили. Доход будет учитываться по мере получения каждого из платежей по займу. При выплате тела долга по старым контрактам механизм отображения доходности в портфеле остается прежним.
По новым контрактам будет автоматически учитываться доход, полученный при покупке займа на вторичном рынке, то есть разница между номинальной стоимостью и ценой покупки.

Пример:
Контракт с номиналом 1000 руб. куплен за 600 руб.
При поступлении выплаты 100 руб:
60 руб. считаются возвратом вложенных средств,
40 руб. полученным доходом.

Изменения в интерфейсе:

• Обновлен внешний вид событий покупки и продажи. Изменения применены как к новым, так и к прошедшим операциям.
• В Личном кабинете инвестора добавлены переключатели на графиках.Теперь вы можете выбрать отображение данных по номиналу или по цене покупки.

Если у вас остались вопросы или требуется дополнительное разъяснение, пожалуйста, обращайтесь в нашу службу поддержки через личный кабинет или по адресу support@jetlend.ru

С уважением,
Команда JetLend.