Краудинвестинг — это новый путь в мире финансов, который позволяет частным инвесторам поддерживать бизнесы, приобретая доли в компаниях или предоставляя коллективные займы. В нашей предыдущей статье про «Краудинвестинг» мы обсуждали сам феномен и его особенности, включая риски и преимущества для участников. Здесь же, мы подробнее остановимся на краудинвестинговых платформах как основном инструменте для реализации инвестиционных возможностей. Разберемся, как они работают, чем отличаются от краудлендинга, какие проекты предлагают и почему они стали ключевыми игроками на рынке.
Если говорить простыми словами, то платформа позволяет собирать вложения от частных лиц для финансирования бизнеса или проектов.
На ней представлены проекты разных категорий: технологические стартапы, недвижимость, компании в сфере потребительских товаров и др. Инвесторы выбирают проекты, исходя из интересов и риска, а платформы упрощают взаимодействие, обеспечивая юридическую защиту и проверку компаний.
Основная цель — создать пространство, где инвесторы могут вложить средства в проекты, не сталкиваясь со сложностями фондового рынка.
Итак, платформа выполняет несколько функций:
Итак, многие зачастую путают два смежных вида вложений: краудлендинг и краудинвестинг. Давайте рассмотрим разницу подробнее.
Покупка долей в компании: краудинвестинг позволяет инвесторам приобрести небольшие доли в проекте, становясь миноритарными совладельцами бизнеса. При этом они могут участвовать в потенциальном росте стоимости компании, а также получать дивиденды, если компания решит распределить прибыль. Такой подход часто применяется для стартапов и компаний с высоким потенциалом роста.
Краудлендинг — коллективный займ: инвесторы объединяют средства, чтобы предоставить компании заем, который возвращается с процентами. Это более предсказуемый и менее рискованный способ вложений, так как прибыль фиксирована в виде процентного дохода.
В каждом случае платформа является посредником, обеспечивая юридическую защиту и отслеживание обязательств.
Как мы уже разобрались ранее, на таких площадках вы можете найти действительно широкий спектр проектов для вложений в уставной капитал: технологические стартапы, компании потребительского сектора, недвижимость и т.д.
По официальным данным платформа JetLend занимает лидирующую позицию на рынке краудлендинга, являясь удобным и прозрачным сервисом для коллективного финансирования бизнеса. Площадка предоставляет предпринимателям доступ к займам под проценты. Такой подход подходит для инвесторов, которые ищут прогнозируемый доход и не стремятся становиться совладельцами бизнеса. JetLend обеспечивает строгий контроль заемщиков, проводя оценку платежеспособности компаний и предлагая инвестиционные решения с понятной структурой доходности.
Прямые инвестиции без использования краудинвестинговой платформы возможны, но связаны с повышенными рисками. Без платформы инвестор должен самостоятельно проверять компанию, заниматься оформлением всех юридических деталей и принимать на себя все возможные риски. Платформы значительно упрощают процесс, предлагая защиту и минимизируя вероятность ошибок.
При выборе краудинвестинг площадки следует учитывать её репутацию, прозрачность условий, наличие удобных инструментов и отчетности для управления вложениями. Крупные платформы, такие как JetLend, предлагают комплексную поддержку на всех этапах, от выбора проекта до юридической поддержки.
Краудинвестинговые платформы принимают меры для минимизации рисков для инвесторов. Это включает в себя детальную проверку проектов, их финансовую отчетность, юридическое сопровождение сделок и прозрачные условия для всех сторон. В некоторых случаях платформы могут предоставлять дополнительную защиту, например, через гарантии возврата части средств или страхование рисков. Однако важно помнить, что полностью исключить вероятность убытков невозможно.
Платформа предоставляет заемщикам гарантии в виде четких и прозрачных условий финансирования, что помогает избежать недоразумений в процессе работы. Это может включать гибкость в условиях погашения займа и поддержку на каждом этапе проекта, а также юридическую защиту для заемщика при соблюдении обязательств перед инвесторами.
Все мы когда-то делали первые шаги в инвестировании, и важно помнить, что краудинвестинг — это не только возможности, но и риски. Чтобы вам было легче ориентироваться в этом процессе, мы подготовили несколько советов, которые помогут избежать распространенных ошибок и сделают ваше участие в проектах более уверенным и осознанным.
В России существует несколько крупных и перспективных краудинвестинговых платформ, которые предоставляют возможность инвестировать в различные проекты на внутреннем рынке.
Среди них можно выделить:
Rounds: платформа, ориентированная на инвестирование в стартапы и малые компании. Rounds активно развивает сотрудничество с предпринимателями в разных отраслях, от IT до производственных предприятий. Платформа предлагает проекты с разными уровнями риска и доходности, что позволяет инвесторам выбирать наиболее подходящие для их стратегии вложений.
SimpleEstate: специализируется на инвестициях в недвижимость. SimpleEstate дает возможность инвестировать в жилые и коммерческие объекты, делая участие в проекте доступным даже для новичков. Она предоставляет полную информацию о каждом объекте, что способствует принятию более осознанных инвестиционных решений.
Finmuster: сосредоточена на проектном финансировании в области потребительских товаров, сельского хозяйства и экологии. Finmuster позволяет инвесторам поддерживать проекты с социальной или экологической направленностью, что делает её привлекательной для тех, кто заинтересован в устойчивом развитии и социальных инициативах.
Если вас интересует возможность инвестиций в международные компании, обратите внимание на эти платформы:
Предлагает венчурные вложения в стартапы.
Поддерживают инновационные и технологические проекты.
Специализируется на науке и технологиях.
Предоставляют проекты в разных сферах бизнеса.
Предлагают инвестировать в малый бизнес с потенциалом роста.
Сфокусированы на стартапах с высоким потенциалом.
Работает с проектами потребительского сектора.
Таким образом, краудинвестинг — это современный инструмент, который позволяет инвесторам принимать участие в росте бизнеса и получать доход в виде доли в прибыли или капитала компании. Он открывает возможности для многих людей, желающих вложить свои средства в перспективные проекты, а предпринимателям — найти дополнительные ресурсы для развития.
Вместе с тем, стоит отметить, что краудинвестинг отличается от таких моделей коллективного финансирования, как краудлендинг и краудфандинг. Если краудинвестинг предполагает обмен денег на долю в компании или часть прибыли, то краудлендинг ориентирован на предоставление займов с выплатой процентов.
В отличие от этих двух форм, краудфандинг зачастую представляет собой добровольные пожертвования или поддержку проектов без финансовой отдачи для вкладчиков, за исключением бонусов или благодарностей. В общем, различие между этими моделями заключается в характере вознаграждения и рисках, которые несут участники.
05 / 03 / 2024
20 / 05 / 2024
15 / 12 / 2019
