Развитие и масштабирование бизнеса невозможно без соответствующего финансирования. Предпринимателям доступны различные способы привлечения капитала на разных стадиях развития, например, долговые инструменты или продажа доли в компании. В этой статье разберем основные варианты, где искать финансирование инвестиционных проектов и почему это выгодно для инвестора.
Инвестиционный проект — деятельность предпринимателей, направленная на достижение конкретных бизнес-целей за счет привлеченных инвестиций. Инвестиционный проект может быть как частью уже действующего бизнеса, например, для расширения производства или увеличения оборота, так и самостоятельным проектом, который только начинает развиваться.
Финансирование инвестиционных проектов — обеспечение проекта необходимым капиталом для достижения поставленных бизнес-целей. В качестве финансирования могут использоваться собственные финансы предпринимателя или организации. Например, для финансирования бизнес-проекта могут быть перераспределены средства внутри компании и пересмотрены финансовые приоритеты.
Однако чаще всего финансирование инвестиционных проектов осуществляется с помощью привлечения сторонних средств. Бизнес может продать долю в компании вместе с соответствующей частью прибыли. Другой распространенный вариант — получение заемных средств от финансовых организаций или инвесторов.
Некоторые особо значимые инвестиционные проекты финансируются государством. Зачастую это проекты из социальной или экологической сферы, которые могут получить льготное финансирование или гранты от государства. Для таких проектов есть определенные критерия и условия, установленные в Постановлении Правительства РФ от 11.10.2014 N 1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов».
Для инвестора финансирование инвестиционных проектов — отличный инструмент для приумножения капитала. Зачастую инвестиции в бизнес-проекты отличаются высокой доходностью — от десятков до сотен процентов годовых. Главная особенность такого финансирования — источником дохода инвестора и возврата средств служит денежный поток, создаваемый инвестиционным проектом.
Как правило, бизнес не предоставляет какие-либо гарантии или материальное обеспечение возврата средств инвестору или роста компании. Основными параметрами для инвесторов служат заключенные контракты, финансовые показатели бизнеса, кредитная история и перспективы для развития. Именно поэтому финансирование инвестиционных проектов связано с повышенным уровнем риска инвестиций.
На успех проекта влияет множество факторов — как внешних, так и внутренних. Поэтому основная задача инвестора — максимально подробно и детально изучить целесообразность и эффективность предполагаемых вложений. Однако в случае успеха такие инвестиции могут принести сравнительно более высокий доход, чем другие инвестиционные инструменты.
Есть разные способы финансирования инвестиционных проектов, доступные как начинающим, так и квалифицированным инвесторам с разными финансовыми возможностями.
Это целевые инвестиции в конкретный проект или стартап венчурными фондами или бизнес-ангелами. Преимущественно венчурные инвесторы вкладываются в инновационные и технологичные стартапы на ранней стадии развития. В случае если инвестиционный проект окажется быстрорастущим и успешным, венчурный инвестор может получить сравнительно высокую доходность инвестиций — иногда даже сотни процентов годовых.
Такие инвестиции подразумевают высокий уровень риска: вложения не диверсифицированы, и, как правило, «выживает» только 10% стартапов, а «выстреливает» лишь 1%. Также венчурные инвестиции имеют высокий порог входа — для них требуется большой капитал и знания в сфере инвестиций, чтобы вложить достаточно средств в действительно перспективный проект.
Средние и крупные проекты для привлечения финансирования на расширение и масштабирование производства могут выпустить ценные бумаги на фондовом рынке. Это могут быть акции, которые предоставляют инвестору долю в компании, или облигации для привлечения заемных средств от инвесторов.
Для инвестора такой способ финансирования инвестиционных проектов открывает широкие возможности для получения прибыли. Ему доступен большой выбор компаний с разным уровнем риска и доходности, а также возможность диверсификации портфеля инвестора.
Ценные бумаги торгуются на Мосбирже и СПБ бирже. В разделе «Академия инвестиций» на сайте инвестиционной платформы JetLend вы найдете много полезных материалов для начинающих инвесторов, например: правила инвестирования, частые заблуждения инвестора или инструкция «как стать инвестором».
Финансирование инвестиционных проектов не всегда требует вложения именно денежных средств. Инвестор может предоставить необходимое имущество в аренду — например, транспортные средства, недвижимость, оборудование и так далее. Инвестиционный доход в этом случае — регулярные арендные платежи.
Если собственного имущества нет, инвестор может приобрести необходимое оборудование и предоставить его в лизинг — долгосрочную аренду с правом последующего выкупа имущества лизингополучателем. В этом случае доходом инвестора будут ежемесячные лизинговые платежи.
Краудлендинг — метод финансирования инвестиционных проектов от широкого круга инвесторов через специальные инвестиционные платформы, такие как JetLend. Это долговые инвестиции в малый и средний бизнес, где инвестор предоставляет займы компаниям и получает процентный доход.
Основное преимущество краудлендинга для инвестора — платформа берет на себя полную проверку заемщика и его деятельности, что существенно снижает рискованность таких инвестиций. К получению финансирования допускаются только перспективные инвестиционные проекты. Так за 2023 год на платформу JetLend поступило почти 7,5 тысячи заявок, но лишь 17% из них получили одобрение займа.
Каждому заемщику присваивается определенный уровень риска — от 1 до 18. Чем выше риск, тем дороже заем для бизнеса, и тем выше доходность таких вложений. При этом инвестор может диверсифицировать портфель, предоставляя займы разному бизнесу с разным уровнем риска. Если одна из компаний объявит дефолт и не сможет погасить задолженность, доход от других займов в портфеле инвестора перекроют полученные убытки.
Рынок краудлендинга стремительно растет и развивается. Например, за 2023 год он вырос в два раза — до 24,1 млрд рублей. Это также один из наиболее перспективных и привлекательных инвестиционных инструментов — ожидаемая доходность инвесторов платформы JetLend в 2024 году составляет 25% годовых.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!
08 / 02 / 2024
01 / 12 / 2023
15 / 04 / 2024