Производственный сектор экономики уже долгое время остается одним из самых популярных направлений для вложения средств. Инвестиции в производство отличаются быстрой оборачиваемостью капитала и возможностью получения хорошей прибыли, что поможет не только сохранить вложенные средства, но и существенно приумножить капитал. В этой статье разберемся, какие существуют виды, а также способы и стратегии инвестиций в производство.
Инвестиции в производство — это вложение средств в те компании и предприятия, которые занимаются созданием каких-либо материальных благ. А эти блага, в свою очередь, необходимы либо конечным потребителям, либо другому бизнесу в этой сфере.
Существует несколько основных направлений производства, куда инвесторы чаще всего вкладывают средства:
Эти направления производства считаются наименее рисковыми за счет постоянного и высокого спроса, поэтому пользуются популярностью со стороны инвесторов.
Как и у всех видов инвестиций, вложение средств в производство имеет свои положительные и негативные стороны.
Быстрая конвертация вложений в доход. Это главная особенность инвестиций в производство — изготовленная продукция практически сразу же конвертируется в денежный эквивалент после продажи покупателю. Соответственно, оборотность капитала может быть очень высокой, и инвестор быстро получает прибыль от вложенных средств.
Большой выбор предприятий. В сфере производства задействованы тысячи компаний из самых разных отраслей экономики, поэтому у инвестора есть множество вариантов для инвестиций.
Высокая доходность вложений. Инвестиции в производство намного прибыльнее, например, депозитов в банке. Средняя доходность инвестиций в этот сектор — 20-30% годовых. Прибыль также может быть увеличена при инвестировании в более рисковые предприятия.
Значимость для социальной сферы. Вложение средств в производство также способствует улучшению благосостояния граждан региона или страны. Снижается уровень бедности и безработицы, продукция становится более доступной, и качество жизни населения становится лучше.
Зависимость от экономики. Эта сфера отличается повышенной волатильностью — любые изменения на рынке могут сильно повлиять на финансовые показатели, причем как в положительную, так и отрицательную сторону.
Высокий порог входа. Инвестиции в производство исчисляются миллионами, и не каждый инвестор может позволить себе вложить такую значительную сумму. Однако это решается с помощью коллективных методов инвестирования.
Инвестиции в производство — фундамент экономического прогресса, что положительно сказывается на благосостоянии страны в целом. Такие инвестиции — одни из самых надежных, социально значимых и прибыльных, поэтому это направление обязательно стоит включить в портфель инвестора.
Основные сферы, для которых производственному бизнесу нужны средства инвесторов — увеличение и модернизация мощностей, расширение производства, открытие новых корпусов и филиалов, проведение рекламных кампаний и многое другое. Объем таких вложений может исчисляться сотнями миллионов рублей.
Существует два основных вида инвестиций в производство, с помощью которых бизнес может получить необходимые средства:
В этом случае проект финансирует лишь один инвестор. Однако необходимая сумма вложений доступна далеко не каждому рядовому инвестору. Как правило, полные инвестиции в производство необходимы начинающему бизнесу и технологичным стартапам, что влечет за собой дополнительные риски. В качестве единоличных инвесторов обычно выступают бизнес-ангелы или другие крупные инвесторы с достаточным капиталом, а также институциональные инвесторы — инвестиционная компания или другое юридическое лицо.
Этот вариант имеет ряд особенностей. С одной стороны, полные инвестиции в производство более рискованные, так как отсутствует диверсификация вложений. А с другой — в случае успеха один инвестор получает всю прибыль. Поэтому для такой деятельности необходим не только большой капитал, но и достаточный опыт и знания.
Долевое инвестирование позволяет бизнесу получить необходимые средства от большого количества инвесторов. Это существенно снижает порог входа и рискованность вложений. Прибыль и возможные убытки делятся между всеми инвесторами пропорционально объему инвестиций.
Коллективные инвестиции в производство реализуются через покупку акций и облигаций, а также с помощью ПИФов, ETF, взаимных фондов, краудлендинга. Этот способ подходит даже новичкам в инвестициях — вложения могут начинаться с минимальных сумм.
Среди инвесторов наиболее популярно именно коллективное инвестирование. Это доступный и низкорисковый вариант, с которого можно начать составление портфеля инвестора.
Инвесторы используют разные методы вложения средств в производство, вот основные из них:
Чтобы выбрать наиболее подходящий способ инвестирования, нужно оценить свои цели и возможности. Например, при достаточной капитализации можно выдать кредит, а для получения пассивного дохода можно предоставить компании имущество в долгосрочную аренду.
В зависимости от ожидаемой доходности и рискованности вложений, выделяют три вида стратегий:
Единого ответа на вопрос, какую стратегию инвестирования выбрать, не существует. Каждый инвестор собирает уникальный портфель исходя из своих целей и приемлемого риска. Для диверсификации вложений можно сочетать все три стратегии, инвестируя в несколько компаний из разных отраслей.
Любой инвестор заинтересован в сохранении и увеличении капитала, поэтому важно объективно и разносторонне оценивать предполагаемый объект инвестирования. Чтобы инвестиции в производство были эффективными, важно учитывать следующие факторы:
Экономика и налоговое законодательство страны. Особенно это актуально для инвестиций в зарубежные компании. Важно учитывать экономические показатели, ВВП, налоговые обязательства и общую ситуацию по стране в целом.
Отрасль производства. Нужно оценить состояние и перспективы выбранного сегмента рынка. Например, некоторые отрасли активно поддерживаются государством, что делает такие инвестиции более привлекательными и безопасными.
Конкуренция. Важно определить тип конкуренции и ее уровень, а также изучить всех конкурентов, если они есть.
Спрос и уровень потребления. Инвестору необходимо понимать как текущую ситуацию, так и потенциальное увеличение или уменьшение спроса на производимую продукцию.
Финансовые показатели. Если компания уже давно на рынке, важно детально изучить ее отчеты за предыдущие годы работы, издержки, прибыль, а также репутацию и политику предприятия.
Полный анализ производства поможет оценить рентабельность инвестиций, предполагаемую доходность и срок, за который вложения полностью окупятся.
Инвестиции в производство — широкое направление инвестиций, которое отличается быстрым оборотом вложений и высокой доходностью. Производственные инвестиции подходят как начинающим инвесторам, так и профессионалам с большим капиталом и богатым опытом.
Существуют различные способы и стратегии инвестиций. Они отличаются порогом входа, рискованностью и возможной прибылью. Инвестировать в производство можно единолично, а можно воспользоваться коллективными способами инвестиций в зависимости от ваших целей и возможностей.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!
17 / 04 / 2023
22 / 11 / 2022
20 / 06 / 2022
