Инвестиции в производство: виды, стратегии и способы

Производственный сектор экономики уже долгое время остается одним из самых популярных направлений для вложения средств. Инвестиции в производство отличаются быстрой оборачиваемостью капитала и возможностью получения хорошей прибыли, что поможет не только сохранить вложенные средства, но и существенно приумножить капитал. В этой статье разберемся, какие существуют виды, а также способы и стратегии инвестиций в производство.

Особенности инвестиций в производство

Инвестиции в производство — это вложение средств в те компании и предприятия, которые занимаются созданием каких-либо материальных благ. А эти блага, в свою очередь, необходимы либо конечным потребителям, либо другому бизнесу в этой сфере.

Существует несколько основных направлений производства, куда инвесторы чаще всего вкладывают средства:

• Ключевая промышленность (металлургия, автопром и т.д.);
• Строительство;
• Сельскохозяйственная отрасль, в т.ч. аграрная сфера;
• Земельное, лесное, рыбное хозяйство;
• Сфера ИТ.

Эти направления производства считаются наименее рисковыми за счет постоянного и высокого спроса, поэтому пользуются популярностью со стороны инвесторов.

Как и у всех видов инвестиций, вложение средств в производство имеет свои положительные и негативные стороны.

Преимущества

Быстрая конвертация вложений в доход. Это главная особенность инвестиций в производство — изготовленная продукция практически сразу же конвертируется в денежный эквивалент после продажи покупателю. Соответственно, оборотность капитала может быть очень высокой, и инвестор быстро получает прибыль от вложенных средств.

Большой выбор предприятий. В сфере производства задействованы тысячи компаний из самых разных отраслей экономики, поэтому у инвестора есть множество вариантов для инвестиций.

Высокая доходность вложений. Инвестиции в производство намного прибыльнее, например, депозитов в банке. Средняя доходность инвестиций в этот сектор — 20-30% годовых. Прибыль также может быть увеличена при инвестировании в более рисковые предприятия.

Значимость для социальной сферы. Вложение средств в производство также способствует улучшению благосостояния граждан региона или страны. Снижается уровень бедности и безработицы, продукция становится более доступной, и качество жизни населения становится лучше.

Недостатки

Зависимость от экономики. Эта сфера отличается повышенной волатильностью — любые изменения на рынке могут сильно повлиять на финансовые показатели, причем как в положительную, так и отрицательную сторону.

Высокий порог входа. Инвестиции в производство исчисляются миллионами, и не каждый инвестор может позволить себе вложить такую значительную сумму. Однако это решается с помощью коллективных методов инвестирования.

Инвестиции в производство — фундамент экономического прогресса, что положительно сказывается на благосостоянии страны в целом. Такие инвестиции — одни из самых надежных, социально значимых и прибыльных, поэтому это направление обязательно стоит включить в портфель инвестора.

Виды инвестиций в производство

Основные сферы, для которых производственному бизнесу нужны средства инвесторов — увеличение и модернизация мощностей, расширение производства, открытие новых корпусов и филиалов, проведение рекламных кампаний и многое другое. Объем таких вложений может исчисляться сотнями миллионов рублей.

Существует два основных вида инвестиций в производство, с помощью которых бизнес может получить необходимые средства:

Полное инвестирование

В этом случае проект финансирует лишь один инвестор. Однако необходимая сумма вложений доступна далеко не каждому рядовому инвестору. Как правило, полные инвестиции в производство необходимы начинающему бизнесу и технологичным стартапам, что влечет за собой дополнительные риски. В качестве единоличных инвесторов обычно выступают бизнес-ангелы или другие крупные инвесторы с достаточным капиталом, а также институциональные инвесторы — инвестиционная компания или другое юридическое лицо.

Этот вариант имеет ряд особенностей. С одной стороны, полные инвестиции в производство более рискованные, так как отсутствует диверсификация вложений. А с другой — в случае успеха один инвестор получает всю прибыль. Поэтому для такой деятельности необходим не только большой капитал, но и достаточный опыт и знания.

Коллективное инвестирование

Долевое инвестирование позволяет бизнесу получить необходимые средства от большого количества инвесторов. Это существенно снижает порог входа и рискованность вложений. Прибыль и возможные убытки делятся между всеми инвесторами пропорционально объему инвестиций.

Коллективные инвестиции в производство реализуются через покупку акций и облигаций, а также с помощью ПИФов, ETF, взаимных фондов, краудлендинга. Этот способ подходит даже новичкам в инвестициях — вложения могут начинаться с минимальных сумм.

Среди инвесторов наиболее популярно именно коллективное инвестирование. Это доступный и низкорисковый вариант, с которого можно начать составление портфеля инвестора.

Способы инвестирования в производство

Инвесторы используют разные методы вложения средств в производство, вот основные из них:

• Вложение в уставной капитал. Это денежные или имущественные активы, вносимые учредителями проекта. Такие инвестиции в производство увеличивают предприятие, оно становится более стабильным и надежным.
• Покупка ценных бумаг. Можно приобрести акции или облигации компании и заработать на росте их стоимости, а также дивидендах или купонах. Оба варианта доступны начинающим инвесторам.
• Выдача займа. В этом случае предприятие берет деньги в долг, а инвестор получает процентный доход. Именно по такому принципу работает краудлендинговая платформа JetLend. Сейчас на площадке зарегистрировано более 170 компаний из производственной сферы, а средняя доходность инвестиций в этом сегменте — 22,28%.
• Лизинг. Инвестор предоставляет оборудование, недвижимость или другое имущество в долгосрочное пользование, получая арендные платежи.

Чтобы выбрать наиболее подходящий способ инвестирования, нужно оценить свои цели и возможности. Например, при достаточной капитализации можно выдать кредит, а для получения пассивного дохода можно предоставить компании имущество в долгосрочную аренду.

Стратегии инвестиций в производство

В зависимости от ожидаемой доходности и рискованности вложений, выделяют три вида стратегий:

• Консервативная. Стратегия направлена на минимизацию рисков. Прибыль по таким инвестициям меньше, однако шанс потерять вложения очень мал. Осторожная стратегия подразумевает инвестиции в производство товаров первой необходимости и критическую инфраструктуру.
• Умеренная. В этом случае инвесторы вкладывают средства в производства, которые могут принести хорошую прибыль по разным факторам помимо высокого спроса. Например, из-за отсутствия конкуренции.
• Рискованная. Эта стратегия подразумевает высокую прибыль и пропорционально высокие риски. Доходность может достигать сотен процентов годовых, однако и шанс потерять вложения тоже растет. Обычно это инновационные стартапы или производство в странах с нестабильной экономикой.

Единого ответа на вопрос, какую стратегию инвестирования выбрать, не существует. Каждый инвестор собирает уникальный портфель исходя из своих целей и приемлемого риска. Для диверсификации вложений можно сочетать все три стратегии, инвестируя в несколько компаний из разных отраслей.

Что важно учитывать

Любой инвестор заинтересован в сохранении и увеличении капитала, поэтому важно объективно и разносторонне оценивать предполагаемый объект инвестирования. Чтобы инвестиции в производство были эффективными, важно учитывать следующие факторы:

Экономика и налоговое законодательство страны. Особенно это актуально для инвестиций в зарубежные компании. Важно учитывать экономические показатели, ВВП, налоговые обязательства и общую ситуацию по стране в целом.

Отрасль производства. Нужно оценить состояние и перспективы выбранного сегмента рынка. Например, некоторые отрасли активно поддерживаются государством, что делает такие инвестиции более привлекательными и безопасными.

Конкуренция. Важно определить тип конкуренции и ее уровень, а также изучить всех конкурентов, если они есть.

Спрос и уровень потребления. Инвестору необходимо понимать как текущую ситуацию, так и потенциальное увеличение или уменьшение спроса на производимую продукцию.

Финансовые показатели. Если компания уже давно на рынке, важно детально изучить ее отчеты за предыдущие годы работы, издержки, прибыль, а также репутацию и политику предприятия.

Полный анализ производства поможет оценить рентабельность инвестиций, предполагаемую доходность и срок, за который вложения полностью окупятся.

Заключение

Инвестиции в производство — широкое направление инвестиций, которое отличается быстрым оборотом вложений и высокой доходностью. Производственные инвестиции подходят как начинающим инвесторам, так и профессионалам с большим капиталом и богатым опытом.

Существуют различные способы и стратегии инвестиций. Они отличаются порогом входа, рискованностью и возможной прибылью. Инвестировать в производство можно единолично, а можно воспользоваться коллективными способами инвестиций в зависимости от ваших целей и возможностей.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!