Торговля на маркетплейсах стала популярной бизнес-моделью в 2024 году. Ожидается, что в 2025 году этот тренд продолжит набирать обороты, и всё больше начинающих предпринимателей будут открывать свои магазины на платформах Wildberries, Ozon и Яндекс.Маркет.
Для того чтобы успешно продавать товары на маркетплейсе необходимы как идеи, так и финансовые ресурсы. Однако не у всех продавцов есть достаточный капитал для запуска или роста своего предприятия. Поэтому многие обращаются за инвестициями к частным лицам или платформам, готовым вложить средства в их проекты.
В этой статье рассмотрим, кто такой селлер на маркетплейсах, как привлечь финансирование для селлеров, какие риски могут возникнуть, а также обсудим альтернативные источники, которые помогут вам в реализации вашей бизнес-идеи.
В современном мире важность эффективного управления продажами становится все более очевидной. Поэтому онлайн направления набирают популярность, а селлеров становится все больше.
Селлеры — кто это такие простыми словами? Это предприниматели, которые продают товары на онлайн площадках, таких как Wildberries, AliExpress, Lamoda, Ozon и получают от этого доход.
Если стремитесь развивать свой бизнес и выйти на новый уровень, но сталкиваетесь с нехваткой оборотных средств, возможно, настало время рассмотреть кредит для селлеров. Есть много способов получить деньги для развития компании, мы поделимся наиболее эффективными из них.
Поиск можно начать уже на этапе открытия предприятия. Для закупки пробной партии товаров, оплаты регистрационных взносов на платформе или покрытия расходов на хранение и логистику, обычно хватает суммы в диапазоне 200-300 тысяч рублей. Эти средства можно найти в своем бюджете или одолжить у родственников.
Однако, как только ваша фирма начинает набирать обороты и появляются возможности для расширения, этих средств скорее всего, будет недостаточно. В период роста важно не упустить шанс — не медлить с новыми закупками и не отказываться от рекламных кампаний. Напротив, необходимо быстро «ловить волну» и увеличить темп.
Для этого потребуется больше средств, чем на старте. Речь о суммах от 700 тысяч или 1 млн рублей. Получить такие деньги из оборота мгновенно не получится, поэтому решением станут внешние инвестиции и кредиты для селлеров маркетплейсов.
Это покажется очевидным, но многие начинают копить деньги задолго до открытия своего бизнеса. Кто-то регулярно откладывает по 10-20 тыс. рублей с каждой зарплаты, а кто-то оформляет депозит в банке. Некоторые могут быстро накопить нужную сумму, в то время у других эти средства просто «пылятся» на счете. Сбережения могут показаться самым простым источником для инвестиций в бизнес: не нужно оформлять кредиты и переживать о растущих процентах, искать инвесторов и чувствовать, что зависите от чужих решений.
Однако у этого подхода есть и свои минусы. Во-первых, накопление может занять значительное время. Во-вторых, существует риск потери средств в случае обесценивания валюты или быстрого провала бизнеса. В-третьих, рынок постоянно меняется, и ваш задуманный проект может оказаться неактуальным к моменту, когда вы наконец соберете нужную сумму.
Доступный способ привлечь инвестиции — это обратиться к близким людям. Стандартный подход состоит в том, чтобы составить список из нескольких десятков контактов и назначить встречу с каждым из тех, кто может быть потенциальным инвестором. Этот метод позволяет получить финансирование с минимальными процентами, и, часто, на длительный срок.
Однако, чтобы убедить родных или друзей поддержать ваш проект, требуется серьезная подготовка. Нужно создать короткую и яркую презентацию, в которой расскажете о себе, своей команде, планах и способах их реализации. Прежде чем обратиться за финансированием, нужно посчитать, какое количество денег потребуется, на что они пойдут, и как быстро вы сможете их вернуть. Важно также понять (и, желательно, прописать в презентации) какие выгоды от вложений вы можете предложить инвестору.
Важно помнить, что этот подход также несет риски: можно не только ухудшить отношения с близкими, но и потерять друзей, если все пойдет не так, как планировалось.
Надежным способом получения капитала является кредит в банке. Из преимуществ вы получите ясную процентную ставку и четкий график платежей, а еще возможность оформить кредит на длительный срок. Выгодные условия чаще всего предлагают госбанки, но получить средства в них бывает сложнее из-за определенных требований.
Эксперты рекомендуют обращаться в банк, где у вас есть расчетный счет, и установить личный контакт с сотрудником: с менеджером по кредитованию для бизнеса или с руководителем офиса. Так у вас появится шанс получить кредит на индивидуальных условиях. Менеджер поделится советами и поможет оформить продукт, а в случае отказа объяснит его причины.
Тем не менее, следует учитывать, что для подачи заявки потребуется собрать множество документов, а время ожидания одобрения или отказа может быть значительным, около 3-4 недель. А еще многие банки требуют залог, что ограничивает сумму кредита и часто не соответствует запросу предпринимателя.
Если вы только планируете открыть свою фирму, решением будет привлечь друзей, родственников или знакомых. Главное, чтобы это были единомышленники, готовые инвестировать не только деньги, но и время, и усилия. Совместная работа и накопление средств на стартовый капитал будут гораздо проще. Кроме того, в этом случае вы не будете никому и ничего должны, а прибыль сможете делить с партнером.
Если же у вас уже есть хотя бы небольшое функционирующее предприятие, можно рассмотреть поиск партнеров среди других предпринимателей. Наиболее удобным местом для этого станут мероприятия, такие как выставки и конференции, посвященные вашей отрасли. Например, на таких мероприятиях, как вроде MPSTATS Expo (крупнейший форум страны по маркетплейсам), вы сможете встретить людей с похожими интересами и потенциальных партнеров для сотрудничества.
Краудлендинг — родственник краудфандинга — это метод коллективного сбора средств для реализации инновационных проектов. Где на специализированных платформах ООО и ИП могут представить свой бизнес-план аудитории потенциальных инвесторов. В случае, если проект оказывается интересным для инвесторов, они дают деньги на его реализацию.
Краудлендинг, в свою очередь, представляет альтернативный способ финансирования через краудплатформы, при котором множество частных инвесторов предоставляет деньги в виде займов. В отличие от краудфандинга, где инвесторы могут стать совладельцами фирмы, здесь они ожидают возврата своих средств с процентами. Это создает взаимосвязь, в которой успех проекта становится общим интересом всех участников.
Среди преимуществ этих методов их доступность — любой может стать инвестором, а предприниматели могут избежать предоставления залога или обращения в банки. Кроме того, процесс получения финансирования осуществляется очень быстро. Часто инвестиции через краудлендинг можно получить всего за несколько дней с помощью онлайн-платформ.
За последние годы краудлендинг стал известен как одна из самых перспективных моделей онлайн-инвестирования. Он выступает посредником между инвесторами, которые хотят вложить свои средства, и теми, кто нуждается в капитале для развития своих фирм.
Краудлендинг является частью более широкой категории «краудфандинга» и обозначает процесс коллективного кредитования.
Рынок краудлендинга делится на три основных сегмента:
Эти сегменты представляют лишь основные направления, и с учетом динамичного развития отрасли можно ожидать расширения услуг в ближайшем будущем.
После получения одобрения заявки сбор средств осуществляется от 2 до 10 дней. Это дает возможность заемщикам быстро получить необходимые финансовые ресурсы для реализации своих инициатив. Как только средства собраны, они перечисляются на указанный заемщиком счет, что обеспечивает удобство и прозрачность процесса. JetLend активно поддерживает малый и средний бизнес, предоставляя доступ к финансированию в срок.
Компания работает на рынке с 2018 года и за это время установила себя как лидер в индустрии, выдав более 25 млрд рублей в займах для малого и среднего бизнеса. Сотрудничать с JetLend выгодно, ведь вы получаете надежного партнера, который поможет вам достичь успеха.
Также спешим сообщить новости платформы: JetLend рассматривает возможность проведения первичного публичного размещения акций. Условия участия будут сообщены заранее на каналах JetLend в БКС Профит, Т-Пульс и Смартлаб, следите за новостями, чтобы быть в курсе событий!
Где получить займы для селлеров? Обычно в личном кабинете продавца доступно финансирование от партнерских организаций связанных с маркетплейсом. Это могут быть традиционные банки или другие финансовые учреждения.
Чтобы получить средства, от продавца требуется лишь заполнение анкеты. Подача заявок сразу в несколько финансовых организаций ускоряет процесс получения средств и позволяет выбрать лучшие условия. Однако нужно помнить, что это только предварительное решение, и риск отказа все равно есть.
Некоторые маркетплейсы располагают своими банками. Для участия в их кредитных программах продавцу необходимо торговать на площадке более трех месяцев, а иногда требуется открыть дополнительный расчетный счет.
МФО и МКК также могут стать источником финансирования для продавцов. В этих организациях средства можно получить быстро и с минимальными усилиями. Преимущество способа — упрощенный пакет документов, что позволяет начинающим селлерам получить займ, независимо от того, как давно был открыт бизнес.
Тем не менее, стоит учитывать специфику этого метода. Важно ознакомиться с договором, условиями досрочного погашения и изучить формулу расчета процентов, чтобы рассчитать возможную сумму переплаты.
Минусы использования МФО и МКК:
В России разработана ни одна программа для поддержания малого и среднего бизнеса, позволяющая начинающим предпринимателям получать государственное финансирование. Прежде всего это субсидии и гранты.
Субсидии представляют государственную помощь, которая компенсирует расходы предпринимателя. Это подходит тем, кто только планирует открыть компанию. В 2024 году безработные могут получить около 60 тысяч рублей от Центра занятости. Для получения поддержки нужно собрать документы и подготовить подробный бизнес-план, на основании которого будет принято решение о предоставлении субсидии.
Гранты — это еще одна форма государственной помощи, представляющая собой фиксированную сумму (от 100 000 до 500 000 рублей), которую дают безвозмездно. Гранты могут быть получены новыми или опытными предпринимателями для развития фирмы. Условия получения гранта зависят от организации.
Куда обратиться за грантом:
Этот метод можно назвать простым и при этом одним из наиболее затратных. Брокеры предлагают предпринимателям помощь в поиске решений для их задач, выступая в роли посредников между финансовыми учреждениями и заемщиками, что упрощает процесс получения средств.
Кредитные брокеры работают на спецплатформах, где их можно легко найти в поисковике. Они обеспечивают получение нужной суммы, а также помогают собрать полный пакет документов. За каждый оформленный займ брокер берет комиссию, которая, как правило, значительна — от 2% до 10% от общей суммы кредита.
Венчурные фонды и частные инвесторы подходят для развивающихся компаний. Инвесторов интересуют как многообещающие стартапы, так и возможности масштабирования существующего предприятия. Они готовы предоставить финансирование на длительный срок, ожидая при этом возврат средств в пять или даже десять раз больше первоначальной суммы.
Подготовка к встрече с ними требует тщательной работы: нужно создать презентацию проекта, в которой подробно изложены идея, а также аналитика и расчеты по ожидаемой прибыли и возможным убыткам.
Этот способ привлекать инвестиции для селлеров выбирают те, чьи фирмы показывают высокую доходность и рентабельность. Важно помнить, что компании должны быть готовы к утрате некоторой автономии, так как венчурные инвесторы часто требуют долю в компании.
Их виды, такие как финтех-платформы и необанки, набирают популярность среди продавцов для получения финансирования. Эти организации доступны онлайн и предлагают гибкое финансирование, которое ориентировано на продавцов маркетплейсов. Они сотрудничают с бизнесменами, предоставляя программы, адаптированные под их потребности.
Преимущества таких решений включают упрощенный пакет документов и быструю обработку заявок. Основным критерием для решения о финансировании являются товарный оборот продавца и его кредитная история. Однако недостатками цифровых банков являются отсутствие индивидуального подхода к клиенту и личного общения с менеджерами, что может затруднить решение сложных вопросов.
Краудлендинг объединяет заемщиков, которые ищут средства для бизнеса и инвесторов, готовых вкладывать небольшие суммы. Он отличается эффективным распределением рисков, что дает возможность реализовывать идеи, которые кажутся слишком рискованными для некоторых кредиторов. Кроме того, через платформы можно инвестировать в проекты, близкие по духу, что способствует разнообразию источников и более честному доступу к активам.
Краудплатформы стали эффективным инструментом быстрого получения финансирования, способствующим развитию экономики. Онлайн-формат позволяет ритейлерам представлять проекты и устанавливать практически прямые связи с инвесторами, что ускоряет привлечение средств.
Эта модель предоставляет заемщикам возможность управлять долгом онлайн через личный кабинет, где они могут отслеживать все запланированные платежи и увидеть задолженности, если они есть. Инвесторы же могут вложить деньги в селлера на выгодных условиях и получать прибыль от выплат процентов по займу.
С помощью краудплатформ заемщики могут получить капитал, а инвесторы — высокий доход, что делает этот подход выгодным для всех участников. На JetLend и аналогичных платформах размещаются заявки малых и средних предприятий.
Краудлендинг является официальным и безопасным инструментом: краудплатформы регистрируются в реестре операторов инвестплатформ и находятся под регулированием Центробанка.
При поиске площадки для получения займа важно изучить продукт и услуги каждой компании, а также узнать размер комиссии за ее использование на вкладке сайта. Узнать больше можно почитав отзывы клиентов, это снизить возможность ошибки в выборе.
Например, селлер на вайлдберриз хочет увеличить продажи и развивать свой бизнес. У него уже есть план и дорожная карта, но для их реализации нужны средства, которых нет. Узнав о возможностях новых сервисов, он решает попробовать свои силы на инвестиционной платформе.
Таким образом, селлер получает возможность масштабировать свой бизнес, используя альтернативные источники финансирования.
Финансовые инструменты могут быть весьма полезными, если подходить к ним с холодной головой, тщательными расчетами и без предвзятого мнения. Чаще всего людей пугают кредиты и займы, и естественно испытывать страх потерять все, включая любимые вещи. Однако может ли реальная возможность улучшить бизнес и увеличить прибыль преодолеть этот страх?
JetLend — это решение для привлечения финансирования на маркетплейсах. У компании есть удобные финансовые инструменты, которые помогают получить деньги для селлеров для развития фирмы. JetLend предлагает быстро оформить займы, а также имеет гибкие условия, что делает процесс получения средств менее стрессовым. Благодаря этому, предприниматели могут сконцентрироваться на росте своих компаний и повышении прибыли, не беспокоясь о финансовых вопросах.
Подпишитесь на наш Telegram-канал, чтобы следить за новостями рынка краудлендинга и платформы!
12 / 07 / 2022
01 / 03 / 2024
11 / 09 / 2024
