Вложения в бизнес — взаимовыгодное сотрудничество обеих сторон. Бизнес получает необходимые средства на открытие или развитие своего дела, а инвестор сохраняет и приумножает свой капитал. В этой статье разберемся, какие бывают вложения в бизнес и изучим них преимущества перед другими инструментами.
Понятие вложения в бизнес
Процесс вложения инвестиций в бизнес — это инвестирование средств на создание, развитие или расширение компаний и предприятий, а также финансирование на реализацию отдельных проектов. Привлечение стороннего капитала позволяет бизнесу расти и масштабироваться, развиваться, привлекать новых клиентов и увеличивать прибыль как свою, так и инвесторов.
Инвесторам такой инструмент позволяет не только сохранить сбережения, но и заработать на таких вложениях. Но как и любая инвестиционная деятельность, вложения в бизнес-проекты имеют свои положительные и отрицательные стороны.
Преимущества
- Широкий выбор компаний. Инвестор может выбрать любое направление или сферу бизнеса. В России регулярно появляются новые компании и стартапы, в которые можно вложить средства и получать прибыль.
- Высокий доход. Этот инструмент отличает высокая доходность инвестиций в отличии, например, от консервативных инструментов, таких как вклады в банках. Некоторые инновационные и IT стартапы могут «выстрелить» и принести инвесторам сотни процентов годовых.
- Возможность личного участия. В зависимости от объема вложений, инвестор может влиять на принимаемые решения и даже входить в совет директоров. Он не просто вкладывает средства, а приобретает долю в бизнесе.
- Пассивный доход. Если ваша цель — получение пассивного дохода, и вы не хотите участвовать в бизнес-процессах компании, инвестиции в бизнес-проекты также для этого подходят.
Недостатки
- Повышенный риск. Увеличенная доходность связана с пропорционально повышенным риском. Направление бизнеса в целом связано с определенным риском и зависимостью от внешних факторов, однако при грамотном выборе компании для финансирования и диверсификации портфеля риск можно существенно снизить.
- Долгий срок вложений. Как правило, вложения в бизнес подразумевают долгосрочный горизонт вложений и большой срок оборачиваемости средств. Однако существуют такие способы инвестиций, которые приносят доход уже через месяц после первого вложения.
Инвестиции в бизнес пользуются популярностью среди инвесторов благодаря предоставляемым возможностям и приемлемому уровню риска, поэтому этот инструмент стоит добавить в свой портфель инвестора.
Виды вложений в бизнес
В глобальном смысле инвестиции в бизнес-проекты делятся на два основных направления. Разница заключается в формате предоставления средств.
Долевые инвестиции
В этом случае инвестор приобретает долю в компании, то есть покупает часть бизнеса. Взамен он может рассчитывать на повышение стоимости этой доли и право на часть прибыли фирмы пропорционально вложенным средствам.
Чем больше приобретаемая доля фирмы, тем больше прав на управление компанией получает инвестор. Он становится полноценным совладельцем предприятия, может предлагать идеи и вносить изменения. Это особенно актуально для бизнеса, если инвестор обладает достаточным опытом и знаниями и может способствовать масштабированию и росту компании.
Долговые инвестиции
Инвестор предоставляет бизнесу заем, а впоследствии получает вложения обратно с процентами. Способ схож с традиционным кредитованием. Инвестор не получает доли в компании и не имеет права голоса в управленческих вопросах. Бизнес использует инвестиционные средства в своих целях, и в установленные договором сроки возвращает их инвестору. Такие инвестиции в бизнес-проекты привлекательны процентным доходом, который также сравнительно больше традиционных инструментов.
И тот, и тот вариант активно используется при инвестировании в бизнес. Выбор способа зависит от возможностей и целей инвестора, а также ожидаемых результатов такой инвестиционной деятельности.
Способы инвестиций в бизнес-проекты
Существует несколько способов, как вложить средства в бизнес и получать с этого доход. Рассмотрим подробнее каждый из них.
- Индивидуальные инвестиции. В этом случае один или группа инвесторов вкладывают средства в бизнес напрямую. Как правило, это вложения денег в уставной капитал, выкуп доли компании, предоставление займа или каких-либо средств во временное пользование. Для таких инвестиций потребуются большие вложения на старте, и риск потери капитала увеличивается из-за отсутствия диверсификации.
- Венчурные инвестиции. Это вложение в перспективные стартапы на ранней стадии становления бизнеса. Такие инвестиции в бизнес-проекты относятся к высокорисковым — есть большой шанс, что вложения не оправдают себя. Как правило, инвесторами выступают венчурные фонды или бизнес-ангелы с достаточным капиталом.
- Покупка акций и облигаций. Подразумевает вложения в уже более или менее крупный бизнес, которые выпускают свои ценные бумаги. Акции эквивалентны покупке доли, а облигации — займу денежных средств. Взаимодействие реализовано на фондовом рынке, где можно покупать и продавать ценные бумаги, а также получать дивиденды и купонный доход.
- Краудлендинг. Это долговые инвестиции в малый и средний бизнес с помощью специальных онлайн-платформ. Компании получают финансирование от большого количества инвесторов, а затем возвращают полученные средства с процентами.
Разберем последний способ более подробно.
Вложения в бизнес через краудлендинг
Краудлендинг — это один из самых удобных, выгодных и доступных вариантов инвестиций в бизнес-проекты, который имеет ряд преимуществ над другими инструментами:
- Низкий порог входа. Для начала инвестирования достаточно любой суммы в отличии, например, от индивидуальных прямых инвестиций. На краудлендинговой платформе JetLend займ может составить всего 100₽, поэтому такие инвестиции в бизнес-проекты подходят даже начинающим инвесторам.
- Высокая доходность. На сегодняшний день средняя доходность инвестиций на платформе JetLend составляет порядка 25% годовых, а к концу 2023 года процентный доход инвесторов достиг 1 млрд рублей. Также для инвесторов платформы полностью отсутствуют комиссии как на ввод, так и вывод средств.
- Диверсификация рисков. Вы можете выдать займы десяткам и сотням компаний из разных сфер экономики, тем самым существенно снизив риск потери вложений из-за дефолта предприятия.
- Возможность автоинвестирования. Вам не нужно выбирать компании и предоставлять займы вручную — инвестиционные средства автоматически распределяются по активным займам с выбранной стратегией по уровню риска. При этом на один заем выделяется не более 1,5% от капитала.
- Быстрый вывод средств. При необходимости срочного вывода капитала инвестор может сделать это в любой момент — в JetLend предусмотрен вторичный рынок займов, с помощью которого можно вернуть вложения и сохранить полученный процентный доход.
Краудлендинг актуален как для инвесторов, которые рассматривают инвестиции в бизнес-проекты для сохранения и приумножения капитала, так и для самих компаний, для которых это быстрый и удобный способ привлечь финансирование для развития и масштабирования своего дела. Вложения в краудлендинг также могут приносить пассивный доход.
Заключение
Инвестиции в бизнес-проекты — взаимовыгодное сотрудничество фирм и инвесторов, когда бизнес получает необходимое финансирование, а инвесторы сохраняют капитал и зарабатывают на вложении собственных средств. Существует несколько способов инвестирования в компании, но преимущественно они делятся на два вида: покупка доли в компании и предоставление займа под проценты. Самый удобный и доступный способ финансирования бизнеса — краудлендинг, с помощью которого можно сохранить и приумножить капитал даже начинающим инвесторам.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!
