На фоне переменчивости и неопределенности многие стремятся найти оптимальные способы сохранения и приумножения капитала. В этом контексте важно понять, какие инвестиционные инструменты наиболее популярны среди инвесторов в России. В статье разберем, что изменилось на рынке инвестиций в 2023 году и какие инвестиции в России актуальны сейчас.
В 2023 году российские инвестиции претерпели значительные изменения на фоне глобальных экономических трендов и внутренних факторов. Этот год был отмечен рядом событий, которые оказали влияние на инвестиционный климат в стране и предпочтения инвесторов.
Первое, что стоит отметить, это усиление интереса российских инвесторов к альтернативным инвестициям. Россияне начали больше обращать внимание на новые возможности, такие как краудлендинг. Это говорит о поиске высокодоходных инвестиций и желании диверсифицировать портфели.
Второе изменение касается изменений в законодательстве. 1 января 2023 года ввели новый порядок уплаты налогов. С помощью единого налогового счета стало проще платить налоги на доход, от инвестиций в том числе.
Еще одно важное новшество — введение нового типа индивидуального инвестиционного счета (ИИС-3). В конце года Госдума приняла законопроект в первом чтении, а 20 марта 2024 года закон был одобрен на заседании Совета Федерации.
В целом, прошлый год принес ряд изменений в российский инвестиционный ландшафт. Они отражают разнообразие факторов, влияющих на решения инвесторов. Давайте рассмотрим более детально, куда вкладывали свои средства россияне в прошлом году и что нас ждет в текущем.
Вклады под высокий процент традиционно являются одним из самых надежных инструментов для российских инвестиций. В прошлом году этот сегмент рынка продемонстрировал свою значимость и оставался в центре внимания многих инвесторов.
Специалисты Агентства по страхованию вкладов (АСВ) проанализировали данные по вкладам. Эксперты пришли к выводу, что за 2023 год общая сумма на счетах в российских банках увеличилась на 21,1% и достигла рекордных 60 трлн рублей. В основном физические лица вносили сумму около 320 тысяч рублей.
В прошлом году банки пересмотрели размер процентов по вкладам. Средние максимальные ставки на 1 января 2024 года составили:
В среднем за 2023 год процентные ставки увеличились на 5-7%. Такой рост обусловлен повышением ключевой ставки до 16%.
По прогнозам Центрального банка (ЦБ), высокая ставка сохранится и в 2024 году. Как отметила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, такое решение будет действовать, пока не замедлится рост цен и не начнет снижаться инфляция.
Аналитики считают, что в течение года ключевая ставка будет снижаться. Первое падение до 14,5-15% прогнозируется на июнь, а снижение до 11% эксперты ждут к концу года. Такой спад повлечет за собой и уменьшение процентных ставок по вкладам.
Несмотря на это, в 2024 году банковские вклады останутся привлекательным инструментом. Этот способ будет особенно актуален для тех, кто предпочитает консервативные стратегии сохранения капитала.
Список популярных российских инвестиций невозможно представить без ценных бумаг. При правильном выборе активов и эффективном управлении портфелем они обеспечивают возможность получения высокой доходности.
В 2023 году фондовый рынок в России продолжал демонстрировать динамичное развитие. Портфель активов инвесторов достиг 9,2 трлн рублей, что больше показателя 2022 года в 1,5 раза. Такой рост объясняется переоценкой имеющихся ценных бумаг и вложением в новые активы.
Количество частных инвесторов на Мосбирже достигло почти 30 млн человек. За год они вложили более 1,1 трлн рублей:
В топ-3 популярные отрасли вошли финансы, потребительские товары и информационные технологии.
Однако в 2023 году российские инвестиции в ценные бумаги также столкнулись и с вызовами. Среди них можно выделить волатильность на рынке и внешние экономические факторы. Все это может повлиять на дальнейшие инвестиционные решения и стратегии инвесторов.
Несмотря на это, в 2024 году ожидается продолжение роста интереса к ценным бумагам среди российских инвесторов. При этом возможны изменения в их предпочтениях относительно конкретных видов активов. Из-за геополитической нестабильности часть из них может перейти от покупки акций к облигациям или банковским вкладам.
Недвижимость считается одним из наиболее стабильных видов российских инвестиций. В 2023 году этот рынок продолжал демонстрировать свою значимость, несмотря на ряд вызовов и изменений в экономической среде.
По данным IBC Real Estate, объем транзакций на рынке недвижимости за прошлый год достиг своего максимума — 833 млрд рублей (рост в 1,5 раза). Положительная динамика наблюдалась в 4 отраслях рынка: в жилой, торговой, гостиничной и офисной недвижимости.
Наибольший рост показали инвестиции в торговую и гостиничную недвижимость — 589% и 203% соответственно. Коммерческая недвижимость оставалась особенно востребованной в крупных городах, где спрос на офисные и торговые помещения продолжал расти.
В 2024 году ожидается сокращение темпов развития инвестиций в недвижимость. Причиной этому эксперты называют высокую ключевую ставку.
Краудлендинг, как альтернативная форма инвестирования, продолжает привлекать внимание инвесторов. В 2023 году российский рынок краудлендинга продемонстрировал значительный рост. За год он вырос в 2 раза, а его объем достиг 24,1 млрд рублей. Хотя еще в 2021 году размер заключенных сделок на краудлендинговых платформах составлял 9,8 млрд рублей.
В прошлом году наблюдалось и увеличение числа инвестиционных платформ. Они предоставляют инвесторам возможность вложить средства в малый и средний бизнес. Количество площадок увеличилось на 21,9% и, по данным Банка России, на 31 декабря 2023 года было зарегистрировано 78 операторов инвестиционных платформ (ОИП). На сегодняшний день в реестр ОИП включены уже 84 площадки.
За год на инвестиционной платформе JetLend зарегистрировалось 86 616 инвесторов, что в 3,5 раза больше, чем в 2022 году. Такой рост обусловлен повышенным интересом к высокодоходным инвестициям и снижением рисков для инвесторов. В конце февраля 2024 года риск-модель на площадке была обновлена до версии 6.3. Это позволило снизить общий уровень дефолтности.
По данным Ассоциации операторов инвестиционных платформ (АОИП), объем рынка в 2024 году вырастет в 1,5 раза. А основатель крауд-платформы JetLend Роман Хорошев считает, что рынок сможет достигнуть отметки в 50 млрд рублей.
Рост популярности альтернативных видов российских инвестиций открывает новые возможности для диверсификации инвестиционного портфеля. Вложение средств в краудлендинг способствует развитию малого и среднего бизнеса, что, в свою очередь, может оказать положительное влияние на экономическое развитие страны.
Инвестиции россиян остаются важным фактором для экономического развития страны. Российские инвесторы продолжают проявлять интерес к разнообразным инвестиционным возможностям. Так они стремятся обеспечить защиту своих средств. В текущем году ожидается дальнейший рост различных видов инвестиций, но структура рынка может значительно измениться. Причиной этому могут стать как внешнеэкономические факторы, так и изменения на внутреннем рынке России.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!
26 / 12 / 2023
17 / 06 / 2024
29 / 10 / 2021