Существует множество инвестиционных инструментов, с помощью которых можно улучшить свое финансовое состояние. Но одним из наиболее привлекательных и доступных для широкого круга инвесторов считаются дивидендные акции. Дивиденды — это выплата акционерам части прибыли предприятия. В этой статье вы найдете стратегии и советы, которые помогут разобраться, как заработать на дивидендах и увеличить свой капитал.
Дивиденды — вознаграждение за владение акциями, когда компания делится частью заработанных средств с инвесторами. Их размер зависит от финансового состояния компании, ее прибыли и дивидендной политики.
Право на получение дивидендов дается инвесторам, которых включили в реестр акционеров. Чтобы попасть в этот список, необходимо купить акции до момента его закрытия — даты отсечки. Это значит, что активы компании должны быть в вашем портфеле в определенный день.
Компании обычно устанавливают дату отсечки заранее, чтобы определить, кто имеет право на дивиденды. Инвесторы, которые покупают акции после этого дня, не смогут получить выплаты в текущем периоде.
Поэтому, чтобы заработать на дивидендах, важно заранее подготовить стратегию по управлению инвестициями. Для этого потребуется дополнительный анализ времени покупки и продажи акций. Такой подход поможет обеспечить наличие актива в портфеле в нужный момент.
Однако стоит отметить, что доходность акций не ограничивается выплатой дивидендов. Рост стоимости ценной бумаги также может способствовать увеличению вашего дохода. Поэтому при формировании инвестиционного портфеля учитывайте и потенциал роста актива.
Таким образом, для заработка на дивидендах необходимо внимательно отслеживать даты закрытия реестра и придерживаться своей инвестиционной стратегии.
Дивиденды представляют собой хороший источник пассивного дохода для инвесторов. Но как заработать на дивидендах? Этот вопрос стоит перед многими инвесторами при формировании портфеля. Давайте на него ответим.
Процесс заработка на дивидендах начинается с тщательного изучения и отбора акций. Для начала определите эмитентов с длительной историей стабильных и растущих дивидендных выплат. Чтобы было проще ориентироваться на фондовом рынке, можете начать с изучения списка дивидендных лидеров и королей. Но помните, что даже инвестиции в такие компании не гарантируют получение прибыли.
Обратите внимание на сектора экономики, которые традиционно высоко оценивались инвесторами. Например, финансы, технологии, потребительские товары, нефтяная и добывающая отрасли. О других перспективных вложениях мы рассказывали в отдельной статье.
При изучении финансовых показателей компании проанализируйте перспективы ее развития и инвестиционные показатели. Убедитесь, что у предприятия есть стабильные источники дохода, достаточные для выплаты дивидендов. Это поможет вам оценить его стабильность и надежность.
Обязательно сравните дивидендные выплаты разных компаний, чтобы выбрать наиболее выгодные акции. Многие эмитенты публикуют статистику за предыдущие периоды на своих сайтах.
Помните, что тип акций тоже влияет на выплату дивидендов. Держатели привилегированных акций имеют преимущество при получении части прибыли компании. Например, если фирма решила выплатить дивиденды и по обыкновенным акциям, то привилегированные инвесторы все равно получат их раньше. Поэтому инвестирование в такие ценные бумаги может быть более предсказуемым и стабильным способом заработка на дивидендах.
Стоит отметить, что дивидендная доходность российских акций считается одной из самых высоких в мире. Среднее значение по рынку составляет 7-8%. По этому показателю Россия смогла обогнать такие страны, как Греция и Чехия.
Даже сейчас российский рынок акций продолжает расти. Если рассматривать его в разрезе секторов экономики, за последние 5 лет наибольший рост показали химия и нефтехимия (131,5%), финансы (78,01%) и потребительский сектор (46,08%). Вероятнее всего, именно в этих отраслях и будут наиболее прибыльные акции.
По подсчетам РБК Инвестиций, в ТОП компаний по выплате дивидендов входят:
Их средняя доходность составляет 15,5%. Причем максимальные показатели у обыкновенных акций Банка Санкт-Петербург (24,33%) и привилегированных акций Ставрополь-энергосбыта (18,75%).
Давайте разберемся, сколько и как заработать на дивидендах. За пример возьмем ПАО «Газпром нефть» — лидера в нефтяной отрасли.
В середине декабря 2023 года прошло собрание совета директоров по итогам 9 месяцев прошлого года. На совещании решили выплатить не менее 50% от чистой прибыли акционерам. Так, общая сумма выплат составила 393,2 млрд рублей, а размер дивиденда по одной акции — 82,94 рубля. Дивидендная доходность выплаты — около 10%.
Днем закрытия реестра было выбрано 27 декабря. Соответственно, если у вас на эту дату в портфеле было 100 акций Газпром нефти, то вам должны были выплатить 8 294 рубля.
Отметим, что после отсечки цена акций упала с 934,35 до 854,95 рублей — произошел дивидендный гэп. Это видно и на графике котировок.
Дивидендный гэп Газпром нефти
По данным на 11 апреля 2024 года, стоимость акций составляет около 770 рублей. Это значит, что гэп еще не закрылся. В статье про дивидендный гэп мы рассказывали, почему так происходит и как на этом можно заработать.
Чтобы увеличить инвестиционную прибыль, важно использовать стратегии, которые способствуют росту капитала. Реинвестирование дивидендов и анализ состава портфеля — два ключевых метода, позволяющие инвесторам увеличивать доход. Давайте рассмотрим эти подходы подробнее.
Используйте полученные от компаний средства для покупки новых активов. Вместо того чтобы выводить полученную прибыль на банковский счет или карту, вы можете снова их инвестировать. С ростом количества ценных бумаг в портфеле ваш потенциальный доход тоже повышается. Так работает эффект капитализации.
Некоторые брокеры предлагают услугу автоматического реинвестирования. Это означает, что дивиденды будут использоваться для покупки дополнительных акций без вашего участия. Отметим, что эта функция есть не только у брокерских компаний, но и у некоторых инвестиционных платформ. Подробнее о принципах работы автоинвестирования в JetLend, читайте в конспекте вебинара.
Постоянный анализ портфеля — важный элемент успешного управления инвестициями. Этот процесс включает в себя оценку состояния активов и изменений на рынке.
Регулярно отслеживайте показатели компаний, в которые вы инвестировали. Изучайте квартальные и годовые отчеты, размер прибыли и задолженности. Изменения в финансовом состоянии компаний могут повлиять на доходность инвестиций.
Также следите за рынком и экономикой в целом. Анализируйте тенденции, происходящие события и новости. Учитывайте геополитическую обстановку, изменения ключевой ставки, инфляцию и другие факторы.
В зависимости от изменений в деятельности компании или на рынке, пересматривайте свою стратегию. Вы можете изменить соотношение ценных бумаг в портфеле, купить новые или продать имеющиеся активы.
В этой статье мы разобрались, как заработать на дивидендах и что делать для максимизации прибыли. Дивиденды — это доступный и эффективный способ получения дохода от инвестирования в акции. Выбор подходящих активов, реинвестирование и ребалансировка портфеля — ключевые этапы в этом процессе. Помните, что нужно тщательно анализировать рынок и постоянно обновлять стратегию. Так вы сможете не только получать дивиденды, но и собрать инвестиционный портфель, способный приносить прибыль на протяжении многих лет.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!
29 / 11 / 2022
18 / 04 / 2024
06 / 03 / 2023