Статьи про инвестиции>Виды инвесторов: какими они бывают?
Содержание

Виды инвесторов: какими они бывают?

Существует множество классификаций инвесторов, и каждая из них формируется на основе определенного критерия. Это может быть статус, квалификация или готовность к рискам. Понимание различий между разными типами инвесторов помогает сформировать полную картину и разобраться в устройстве фондового рынка. В этой статье мы рассмотрим основные виды инвесторов и главные цели каждого из них.

Виды инвесторов по статусу

Виды инвесторов по статусу Jetlend

Первая классификация, которую мы рассмотрим, формируется на основе статуса. По этому критерию выделяют три вида инвесторов: частные, корпоративные и институциональные. Каждая из этих категорий имеет свои особенности и цели. Именно они определяют роль инвестора на фондовом рынке.

Частные инвесторы

Частные инвесторы — это физические лица, инвестирующие личные средства в различные активы. Они могут вкладывать деньги в ценные бумаги, недвижимость, краудлендинг, облигации или другие инвестиционные инструменты.

По итогам марта 2024 года, количество частных инвесторов на Мосбирже выросло до 31,1 млн человек. Хотя еще в ноябре прошлого года этот показатель был на уровне 29,2 млн.

Среди наиболее популярных активов среди частных инвесторов в марте можно выделить:

  • акции (72%);
  • деривативы (55%);
  • облигации (29%);
  • иностранную валюту (12%).

Чаще всего целью этого типа инвесторов является увеличение капитала. Некоторые ставят перед собой и другие инвестиционные цели: накопить на пенсию, сохранить средства от инфляции или создать источник пассивного дохода.

Корпоративные инвесторы

Корпоративные инвесторы — это организации, которые инвестируют средства компании. Чаще всего к ним относятся корпорации и крупные фирмы.

По данным Forbes за 2023 год, в топ-5 компаний, вкладывающих часть своего капитала в другие российские предприятия, вошли Газпром, Роснефть, Атомэнергопром, Арктик СПГ 2 и Норникель. Следует отметить, что в этот рейтинг не включаются крупные холдинги (Ростех) и инвестиционные компании (АФК «Система»).

Корпоративные инвесторы обычно преследуют две цели: увеличение собственного капитала и поглощение другой фирмы. Для этого они приобретают не только ценные бумаги, но и нематериальные активы, неконтролирующие доли участия (НДУ) или компании в целом.

Решения корпоративных инвесторов могут оказывать существенное влияние на котировки ценных бумаг, стратегии других участников рынка и экономику в целом.

Институциональные инвесторы

Институциональные инвесторы — это компании, которые инвестируют в активы от имени частных инвесторов или предприятий. Это пенсионные и инвестиционные фонды, страховые компании. В штате этого типа инвесторов есть специализированные команды, которые управляют инвестициями.

По сути, институциональные инвесторы управляют капиталом клиентов и выбирают, в какие активы их вложить. То есть их основная цель — приумножение средств других инвесторов.

Так институциональные инвесторы получают значительные финансовые ресурсы и доступ к разнообразным активам. Их инвестиционные решения и стратегии также оказывают влияние на фондовый рынок.

Подробнее о том, какую роль играют институциональные инвесторы на рынке, читайте в статье.

виды инвесторов по квалификации

Виды инвесторов по квалификации

В зависимости от квалификации выделяется два вида инвесторов: квалифицированные и неквалифицированные. Каждая категория определяет доступ к различным типам инвестиционных инструментов и размер инвестиций. Давайте рассмотрим эти типы инвесторов более подробно.

Виды инвесторов по квалификации Jetlend

Квалифицированные инвесторы

Квалифицированные инвесторы — инвесторы с определенным уровнем дохода, профессиональными знаниями и опытом. Например, Банк России, кредитные организации, юридические и физические лица, подтвердившие квалификацию. Стоит отметить, что этот статус закреплен нормативными правовыми актами.

Чтобы компании получить статус квалифицированного инвестора, нужно выполнить одно из условий:

  • Объем собственных средств компании более 200 млн рублей.
  • Годовая выручка от продажи товаров или услуг более 2 млрд рублей.
  • Сумма активов в бухгалтерском балансе более 2 млрд рублей за последний год.
  • Заключение сделок с ценными бумагами не менее 5 в квартал и не менее 1 в месяц, а их оборот более 50 млн рублей в год.

Среди критериев, которые позволяют физическому лицу стать квалифицированным:

  • Высокий уровень дохода или значительные финансовые активы — более 6 млн рублей.
  • Оборот сделок с ценными бумагами более 6 млн рублей в год.
  • Профессиональный опыт более 3 лет в компании, которая работает с ценными бумагами.
  • Работа более 2 лет в организации со статусом квалифицированного инвестора.
  • Образование в области финансов в аккредитованном университете.

У квалифицированных частных инвесторов есть преимущества в виде расширенного списка инструментов и повышенного лимита на инвестирование. Они могут вкладывать более 600 тысяч рублей. У неквалифицированных инвесторов такой возможности нет.

Подробнее о возможностях и рисках статуса читайте в статье про квалифицированного инвестора.

Неквалифицированные инвесторы

Неквалифицированным считается любой частный инвестор, у которого нет статуса квалифицированного. Они ограничены в выборе инструментов, но могут инвестировать даже небольшие суммы. Подробнее о том, зачем нужны инвестиции и как стать инвестором, мы рассказывали в другом материале.

Так, у неквалифицированных инвесторов есть доступ к традиционным инвестиционным продуктам, таким как акции и облигации. Но они не могут покупать активы на зарубежном рынке, паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ) и иностранные облигации.

Отметим, что подтверждение статуса квалифицированного инвестора необходимо для защиты новичков от риска, связанного с более сложными и менее доступными инвестициями.

Виды инвесторов по готовности к рискам

Еще один критерий, по которому можно классифицировать инвесторов, — толерантность к рискам. По этому признаку выделяют два типа инвесторов: консервативные и агрессивные.

Виды инвесторов по готовности к рискам Jetlend

Консервативные инвесторы

Этот вид инвесторов предпочитает сохранять капитал и избегать значительных колебаний в цене актива. Консервативные инвесторы характеризуются низким уровнем толерантности к риску и предпочитают надежные инвестиционные инструменты с низким уровнем волатильности.

Основные черты консервативных инвесторов:

Главная инвестиционная цель консервативного инвестора — защита от инфляции и сохранение капитала в долгосрочной перспективе.

Агрессивные инвесторы

Агрессивные инвесторы, наоборот, готовы к бо́льшим инвестиционным рискам. Они стремятся к максимизации инвестиционных возможностей и готовы к значительным колебаниям на рынке.

Основные черты агрессивных инвесторов:

  • Высокий уровень толерантности к риску — вплоть до 50% потери капитала.
  • Инвестируют в активы с высоким потенциалом роста: акции роста или краудинвестинг.
  • Готовы к краткосрочным колебаниям стоимости инвестиционного портфеля.

Агрессивные инвесторы также используют кредитное плечо или спекулируют на рынке, несмотря на то, что это сопряжено с дополнительными рисками. Ведь их основная цель — получение максимальной доходности.

Для снижения рисков такие инвесторы включают в портфель защитные активы. К ним относятся ОФЗ, акции дивидендных аристократов и королей и депозиты в банках.

Важно понимать, что готовность к рискам инвестора может меняться в зависимости от его финансового положения, опыта, целей и временно́го горизонта. Например, инвестор предпенсионного возраста может перейти от агрессивного подхода к более консервативным инвестиционным стратегиям.

В современном мире интерес к управлению личными финансами растет с каждым днем. Инвестирование перестало быть привилегией для богатых или экспертов в финансовой сфере. Однако многие сталкиваются с сомнениями, когда речь заходит о погружении в мир инвестиций. В статье рассказываем, кто может быть инвестором, какие способности и качества для этого необходимы.

Кто может быть инвестором?

Существует множество видов инвесторов, но в этой статье мы поговорим о частных инвесторах. По сути, им может быть кто угодно — от студента до пенсионера, от начинающего специалиста до опытного сотрудника крупной компании.

Возраст, образование или доход не являются преградой для инвестирования. Главное — это желание развиваться и стремление к финансовой независимости. Предлагаем подробнее разобраться в критериях, которые помогут понять, кто может быть инвестором.

Личные качества

Инвестором может стать любой человек, достигший совершеннолетия и готовый взять на себя ответственность за свои финансы. Однако успешные инвесторы обладают рядом личных качеств, которые помогают им добиваться успеха.

  1. Терпение и дисциплина. Инвестирование требует умения ждать. Успешные инвесторы понимают, что рост дохода и инвестиционная прибыль могут прийти не сразу. Они готовы держать свои активы на протяжении длительного времени.
  2. Аналитические способности. Важно уметь анализировать информацию о компаниях и индустриях, чтобы принимать обоснованные решения о вложении средств. Инвестор должен уметь оценивать инвестиционные риски и потенциальную доходность своих инвестиций.
  3. Готовность к обучению. Фондовый рынок постоянно меняется, и инвестор должен быть готов постоянно обучаться и адаптироваться к новым условиям. Это включает в себя изучение новых инструментов, инвестиционных стратегий и тенденций на рынке.
  4. Рациональное мышление. Инвестирование считается эмоционально нагруженным процессом, но важно оставаться рациональным и объективным в принятии решений. Успешные инвесторы способны контролировать свои эмоции и не поддаваться панике или эйфории.
  5. Финансовая ответственность. Инвестирование требует умения управлять финансами. Инвестор должен ответственно подходить к расходам и к составлению инвестиционной стратегии.

Эти личные качества помогают определить, кто может быть инвестором, и являются основой для успешного управления инвестиционным портфелем.

кто может быть инвестором

Финансовые возможности

Один из распространенных мифов о личных инвестициях заключается в том, что сначала нужно собрать большой капитал. Однако это не так. Начать инвестировать можно с любой доступной суммы.

На рынке существует множество инвестиционных инструментов, доступных даже для инвесторов с небольшим капиталом. Например, можно приобрести акции за несколько сотен рублей или вложиться в облигации. Их номинальная стоимость составляет всего 1 тысячу рублей. Одно из важных правил — регулярность. Инвестируйте постоянно, пусть даже и небольшие суммы.

На инвестиционной платформе JetLend вы можете инвестировать любую сумму в бизнес заемщика. Однако в конце марта было введено требование по минимальному размеру портфеля — 10 тысяч рублей. Такая сумма выбрана не случайно. Она позволяет собрать диверсифицированный портфель и уменьшить риск потери средств.

Также следует помнить, что всегда нужна финансовая подушка. Это сумма, которая позволит вам чувствовать себя уверенно в случае финансовых трудностей. Согласно опросу ВЦИОМ, оптимальным размером подушки россияне считают 500 тысяч рублей, что составляет около 7 месячных зарплат. Поэтому перед инвестированием стоит сосредоточиться на формировании такой подушки безопасности. Ее минимальный размер должен составлять 3 заработные платы.

Таким образом, начать инвестировать может каждый, кто имеет хотя бы небольшую финансовую подушку. Не ждите «лучшего момента», чтобы сделать первый шаг. Вы можете купить акции и облигации или инвестировать через краудлендинг уже сегодня.

Знания и опыт

Инвестором может быть любой, кто стремится к постоянному развитию и готов учиться. Даже если сейчас у вас нет большого количества знаний о фондовом рынке, это не должно стать преградой.

Одним из преимуществ современности является свободный доступ к образовательным ресурсам. Существует множество книг, статей, онлайн-курсов, вебинаров и практических руководств, которые помогут вам освоить основы инвестирования и развить необходимые навыки.

Следует понимать, что опыт приходит со временем. Начав с малых сумм, вы сможете приобрести ценные знания: анализировать статистику активов, изучать рынок и извлекать уроки из своих ошибок. Постепенно вы будете становиться более уверенными и расширите свой инвестиционный арсенал.

Не стоит бояться инвестиций из-за отсутствия практических навыков. Каждый успешный инвестор когда-то был новичком. Главное — быть открытым к обучению и постоянно совершенствоваться. Так кто может быть инвестором? Тот, кто стремится к знаниям.

Заключение

Каждый вид инвесторов играет важную роль в формировании фондового рынка. Кто-то оказывает большее влияние, кто-то меньшее. Но вместе они определяют динамику инвестиционных процессов. Независимо от того, являетесь ли вы квалифицированным инвестором, предпочитаете ли консервативный или агрессивный подход, важно составлять инвестиционный план. Это поможет сформировать эффективный портфель и управлять рисками.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга!

Рекомендуем
Рекомендуем